DATOS DE IDENTIFICACIÓN

NIF: B64715543
Nombre: Gescamp & Asociados Asesores S.L
Actividad Principal de la Empresa: Intermediación de crédito Independiente,
www. gescamp.com
Domicilio social: Moià, 9, 08006 Barcelona
Aval o entidad aseguradora: AXA Seguros Generales Sociedad Anónima de Seguros y Reaseguros
Importe: 460.000 €
Empresa registrada con el nº del Registro Registro Nacional Consumo: 352/2012 Sección 2°
Nombre del Titular Responsable: Jesús Manuel Campoy Catalán
Asociación Profesional que pertenece: AIF Nº de Asociado:1069

PRINCIPALES NORMAS DE TRANSPARENCIA

En este Tablón se recogen las normas de transparencia en favor del Cliente que rigen la prestación de servicios de intermediación financiera.

Somos un Intermediario de Crédito Independiente, miembro de AIF adherido al Código Europeo de Conducta sobre información precontractual para créditos a vivienda. Este Código de Conducta ha sido recomendado por la Comisión Europea y resulta de un acuerdo adoptado a nivel europeo por las asociaciones de consumidores y las asociaciones del sector crediticio destinado a velar por la transparencia de la información y la comparabilidad.

Como miembros de AIF, nos hemos adherido al Código como sinónimo de transparencia y rigor en la relación con el Cliente. Puede consultar el Código en cualquiera de nuestros establecimientos.

Cuando la actividad del Intermediario de Crédito se limite a la mediación o asesoramiento en la contratación de un crédito o préstamo hipotecario, informará al cliente de la entidad de crédito o empresa prestamista, verificando, en este último caso, que se trata de una empresa adherida al Código Europeo de Conducta.

SECCIÓN I: DERECHOS

El cliente tiene derecho:

  • A disponer de las condiciones generales que utilicen en la contratación y recibir un ejemplar del contrato suscrito con el Intermediario financiero.
  • A recibir la Ficha Europea de Información Normalizada, cuando contrate con el Intermediario un crédito o préstamo hipotecario.
  • A tener a su disposición las principales normas de transparencia a través del Tablón de Anuncios.
  • A recibir del Intermediario información sobre la naturaleza del servicio prestado, ya sea de mediación, de asesoramiento o de prestamista.
  • A recibir información sobre si el Intermediario actúa en la operación con vinculación contractual que suponga afección con alguna entidad o empresa de crédito.
  • En el caso de ser intermediario independiente el consumidor tiene derecho a exigirle tres ofertas vinculantes de Entidades de crédito u otras empresas prestamistas.
  • Recibir con carácter previo a la suscripción del contrato un folleto gratuito con los honorarios, tarifas, y gastos y suplidos repercutibles, con información complementaria, en su caso, de los gastos relacionados con la agrupación de créditos, incluidos en las Secciones IV y V de este Tablón.
  • Tener la cobertura de un seguro de responsabilidad civil que cubra las responsabilidades en que pudiera incurrir el Intermediario frente a los consumidores por un importe de hasta 300.000 €.
  • A recibir información del precio total a pagar por el servicio prestado, con inclusión de todas las comisiones y gastos repercutibles.
  • A recibir información sobre los procedimientos de reclamación y de resolución extrajudicial de conflictos, de conformidad con la Sección III de este Tablón. El consumidor tiene derecho en las operaciones de préstamo hipotecario a solicitar una oferta vinculante de la entidad que vaya a formalizar la hipoteca. Toda la documentación pre y contractual se entregará gratuitamente al cliente en la lengua utilizada en la propuesta de contratación o, en su caso, en la lengua elegida por el cliente para su total comprensión entre las oficiales de cada Comunidad y dispondrá de catorce días siguientes a su formalización para desistir voluntariamente sin alegación de causa y sin penalización.

SECCIÓN II: NORMATIVA DE PROTECCIÓN AL CLIENTE

Protegen al Cliente:

  • Real Decreto Legislativo 1/2007, de 16 de noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios y otras leyes complementarias.
  • Ley 7/1998, de 13 de abril, sobre condiciones generales de la contratación.
  • Orden de 5 de Mayo de 1994 sobre transparencia de las condiciones financieras de los préstamos hipotecarios.
  • Ley 7/1995, de 23 de marzo, de Crédito al consumo.
  • Leyes autonómicas de protección de los consumidores y usuarios.
  • Código de Conducta Europeo sobre información precontractual para créditos a vivienda.
  • Ley Por la que se regula la contratación con los consumidores de préstamos o créditos hipotecarios y de servicios de intermediación para la celebración de contratos de préstamo o crédito.

SECCIÓN III: PROCEDIMIENTO DE RECLAMACIÓN

Y DE RESOLUCIÓN EXTRAJUDICIAL DE CONFLICTOS
  • El Intermediario está adherido al Tribunal arbitral de consumo de BARCELONA
  • En esta empresa SI existe la figura del Defensor del Cliente.
  • La tramitación de la reclamación por el Defensor del Cliente es gratuita para el Cliente.
    El servicio consiste en un procedimiento de conciliación a través del cual las partes intentan llegar a un acuerdo que resuelva la controversia.
  • El recurso al procedimiento de conciliación no priva al Cliente, en caso de falta de acuerdo, del derecho a ejercitar sus derechos en vía judicial.
  • La dirección del Defensor del Cliente es la siguiente: Gran Vía Corts Catalanes, 594 4º-1ª 08007, Barcelona. No obstante, se utilizará el Sistema Arbitral de Consumo en aquellas Comunidades Autónomas en las que AIF haya suscrito un acuerdo de adhesión.

SECCIÓN IV: RELACIÓN DE HONORARIOS Y TARIFAS

DE LOS SERVICIOS QUE SE CONTRATAN
  • Financiación para la compra-venta inmobiliaria: honorarios máximos el 5 % del capital concedido.
  • Consolidaciones de deuda: honorarios máximos el 10% del capital concedido.
  • Obtención de financiación para empresas: honorarios máximos el 10 % del capital concedido.
  • Mediación en la obtención de préstamos al consumo: como máximo el 10 % del capital obtenido.
  • Todos los honorarios por intermediación se cobrarán en el momento de cerrar la operación de crédito. No se percibirán nunca por anticipado.

SECCIÓN V: GASTOS Y SUPLIDOS

DERIVADOS DEL TRÁMITE DE LAS OPERACIONES
  • Tasación de inmuebles entre 300 € y 1.500 € según el importe de la tasación efectuada.
  • Obtención de notas simples 30 €
  • Comprobaciones en registros de morosidad 30 €
  • Confección de estudios de viabilidad (En base a la información facilitada por el cliente) máximo 1.500 €
  • Preparación de expedientes de crédito (empresas) 2.500 €. Todos los gastos, incluidos, en su caso, los relacionados con la agrupación de créditos, se abonarán bajo presupuesto previamente aceptado y con independencia del resultado de la obtención de la financiación solicitada.